Как предотвратить блокировку счета в банке

Как предотвратить блокировку счета в банке Автор публикации:  25 Сентября 2019

Чтобы банк не заблокировал счет индивидуального предпринимателя, необходимо учитывать следующие правила: совершать безналичные операции как можно чаще и не снимать со счета крупные суммы, а если использовать р/c – важно обращать внимание на корректность проводимых операций, уплачивая налог, вносить подробные данные об операции или переводе.

Что может вызвать подозрение
• Регулярные однотипные сделки по снятию с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
• Единовременное снятие крупной суммы, поступившей на расчётный счёт только что или в этот же день
• Использование бизнес-карты для снятия наличных
• Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
• Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчетностью)
• Многочисленные вклады, открываемые на сроки до месяца, которые клиент закрывает, а деньги снимает наличными
• Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)
• Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Что сохранит доверие 
• Подключение зарплатного проекта и зачисление зарплаты на банковские карты
• Оформление бизнес-карты, с которой удобнее оплачивать расходы организации
• Получение наличных со счёта в кассе банка с обязательным указанием цели снятия
• Снятие средств для учредителей компании через выплату дивидендов

Также предлагаем вашему вниманию перечень возможных действий по счету, первый – действия, вызывающие подозрения банка, второй – формирующие доверие.

Это вызовет подозрения 
• Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей
• Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности
• Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность непрозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию 

Это сохранит доверие 
• Оплата налогов не менее 0,9% от оборота по счёту
• Оплата расходов бизнес-картой или со счёта, редкое снятие наличных
• Подробное заполнение назначения платежей, отражение в платежах хозяйственной деятельности
• Работа по выбранным кодам ОКВЭД
• Своевременное информирование банка о всех изменениях в вашей компании и предоставление информации по запросу
• Использование для проверки новых партнеров сервиса проверки контрагентов или иных открытых источников